第106章 风险控制：活着才有无限可能 (3 / 9)

        3. 极端情景压力测试：在内心问自己几个问题：

        ? “如果我的组合在一年内下跌30%，我能接受吗？会怎么做？”

        ? “如果我看好的公司/行业/市场，连续阴跌三年，我能坚持吗？”

        ? “如果这笔投资全部归零，会影响我的基本生活吗？”

        诚实地回答这些问题，并据此调整你的仓位。能让你“夜不能寐”的仓位，就是过重的仓位。

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        第二层：组合层的风险控制 —— 分散与相关性

        这是避免“一损俱损”的关键，即“不把所有鸡蛋放在一个篮子里”。

        1. 跨资产类别分散：股票、债券、商品、现金等，它们的涨跌并不同步。这是“三维仓位”中不同“维”的意义之一。

        2. 跨行业/板块分散：避免单一行业或主题持仓过重。即使你看好某个行业，也应控制比例（例如，不超过总仓位的20%-30%）。

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